ביטוח פרט
אינווסט פתרונות פיננסיים מעניקה ללקוחותיה שירותי תכנון פיננסי ופנסיוני מקיפים ומקצועיים, באמצעות אנשי המקצוע המובילים בתחומם.
החברה בוחנת את מצב הלקוח ובונה עבורו חבילת מוצרים מדויקת מכל הבחינות, על פי מאפיינים ופרמטרים ברורים ובאופן בלתי תלוי, כאשר רק טובת הלקוח והבטחת עתידו עומדים לנגד עיני הצוות המקצועי. על מנת להציע פתרונות מקצועיים ומקיפים יש צורך להכיר את השוק ולעבוד עם מגוון מוצרים כך שניתן לספק מענה מלא ללא פשרות ותוך בחינת מלוא האפשרויות הקיימות.
אינווסט פתרונות פיננסיים שמה דגש על מקצועיות, שירות איכותי, חדשנות, אמינות, שקיפות והון אנושי מובחר.
המוצרים בהם החברה פעילה ומציעה את שירותי הייעוץ והתכנון כוללים:
• קרנות פנסיה: ניתוח מצב ההפרשות הקיימות לקרנות פנסיה, בחינת ניוד כספים או הצטרפות לקרן לעמיתים חדשים.
• ביטוחי מנהלים: בחינת המצב הנוכחי, כדאיות ההישארות במסלול הטוב יותר עם הבטחת מקדם קצבה או לחלופין מעבר לאפיק חיסכון פנסיוני אחר. שיווק ביטוחי מנהלים חדשים אסור מינואר 2013.
• קופות גמל: אפיק החיסכון ארוך הטווח הנפוץ ביותר בישראל, בחינת תשואות, דמי ניהול, הפרשות וכיוצא באלו רמות הסיכון המותאמות ללקוח על פי בחינת צרכים.
• קרנות השתלמות: אפיק חיסכון לטווח בינוני והיחיד לטווח זמן זה המציע הטבות מס. ניתוח מצב הלקוח מבחינת קרנות קיימות בחינת רמת הסיכון, דמי ניהול, תשואה ו/או הצטרפות לקרן בהתאם למצב.
• תכנון פיננסי: בחינת מכלול ההיבטים הפיננסיים של הלקוח ותפירת חבילה מותאמת אישית מבחינת חיסכון בעלויות, התאמה למצב ולמטרות, בדיקת אפיקים רלבנטיים נוספים, הכנסות מול הוצאות, הקצאת כספים בצורה אופטימלית ונכונה ללקוח הן מבחינת מיסוי והן מבחינת כדאיות השקעה וכן הלאה.
• תיקי השקעה: מתן ייעוץ ותכנון בנוגע לבחירה נכונה של חברה לניהול תיקי השקעות בניירות ערך באמצעות חשבון מנוהל בחשבון הלקוח, בחינת האפשרויות, הסכומים, פרופיל הסיכון, פיזור ועוד.
• תכניות חיסכון: מגוון רחב של אפשריות לגבי תכניות חיסכון למטרות שונות באמצעות פוליסות חיסכון מיוחדות דרך חברות הביטוח המאפשרות חיסכון נזיל המיועד לכל חוסך בכל סכום לכל מטרה זול ויעיל יותר מאפיקי המוצעים כיום ללקוחות בבנקים ומהווים תחליף מצוין עבור לקוחות בניהול תיק השקעות.
• ביטוחי חיים: ניתוח צורכי מצבו המשפחתי של הלקוח ומתן ייעוץ מקיף לגבי כדאיות הרכישה או שינוי של ביטוחי חיים למיניהם וכן בחינה נכונה של מצב ההכנסות אל מול רכישה נכונה של ביטוח סיכונים למשפחה.
• ביטוח אובדן כושר עבודה: בחינת המצב הנוכחי והמלצה לגבי הכיסוי האידיאלי לאובדן כושר עבודה, מניעת כפל ביטוח מיותר.
• ביטוחי בריאות: ייעוץ ותכנון לגבי התחום החשוב ביותר של ביטוחי הבריאות, בדיקת מצב קיים, מאפיינים אישיים ומשפחתיים וכן הלאה ליצירת חבילת הכיסויים המקיפה ביותר תוך בדיקה מקיפה של מגוון התוכניות השונות המוצעות כיום בחברות הביטוח השונות.
מעבר למוצרים אלו, אינווסט פתרונות פיננסיים פעילה בתחומי ביטוח המשכנתא, תכנון פרישה פרטני, תכנון פנסיוני מקיף והיבטים נוספים של התחום הפיננסי, הפנסיוני והביטוחי.
